同业拆放利率（Shibor）
相关新闻：9月25日，各期限上海银行间同业拆放利率（Shibor）小幅上行。其中，隔夜利率为2.5430%，较上一个交易日上行2.9个基点；1周和2周Shibor利率分别上行3.8个基点和4.5个基点；一年期利率为3.5200%，较上一个交易日上行0.4个基点。
Shibor是Shanghai InterBAnk Offered Rate的缩写，即上海银行间同业拆放利率。
2007年1月4日中国人民银行成立Shibor工作小组，依据《上海银行间同业拆放利率（Shibor）实施准则》确定和调整报价银行团成员、监督和管理Shibor运行、规范报价行与指定发布人行为。
全国银行间同业拆借中心授权Shibor的报价计算和信息发布。
Shibor报价银行团现由18家商业银行组成。报价银行是公开市场一级交易商或外汇市场做市商，在中国货币市场上人民币交易相对活跃、信息披露比较充分的银行。
每个交易日根据各报价行的报价，剔除最高、最低各4家报价，对其余报价进行算术平均计算后，得出每一期限品种的Shibor，并于11:00对外发布。
目前，对社会公布的Shibor品种包括隔夜、1周、2周、1个月、3个月、6个月、9个月及1年。其实说简单些，shibor就是大银行之间的借钱行为引发的利率。
再直白地说，Shibor就是同业拆借，银行间互相借钱的行为，银行除上缴或留存一部分存款准备金外，部分银行帐面上会留有超额准备金，同时一部分银行的账面上会出现准备金短缺的现象，此时就需要向其他银行借入资金，因此，shibor便应运而生了。
对于普通人来说，Shibor是一个了解银行资金是否充足的晴雨表：当shibor持续上升时，说明银行间资金趋紧，市场资金面偏紧缩，这时持有现金的保值能力较强，大家投得比较多的余额宝等货币基金，大部分钱是借给银行的，所以收益率也跟着上涨；另一方面，资金面紧张对股市来说不是好消息，Shibor总体与A股呈现负相关的关系。当shibor持续下降时，表明银行间资金偏宽松，说明此时市场资金较多，现金保值能力不强，此时应该进行投资或消费，货币基金的收益会下滑。
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