银行如何发现信用卡套现行为

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  银行如何发现信用卡套现行为:

  一:大额消费

  目前大部分人套钱一般都是选择封顶机进行大额交易,因为这样节省成本,而且很多还是10000、20000这样整刷,而且连续2-3个月都是这样搞,银行一看就可能关注你,感觉你有虚拟交易套现的嫌疑!

  二:在高凤险POS机上消费

  因为很多中介套钱机构,在给别人代还过程中,经常大笔进去,几分钟大笔出来。这样的机子银行一看就是在套钱,那么如果你的卡来这机子上刷,也会给银行感觉你有套钱代还的嫌疑。而且这机子一旦被关注,可能3个月之内,在这机子上刷的卡,3-6个月之内都很难提额!

  三:还歀后办个小时马上刷出来

  很多代还卡,一还进去,几分钟又刷出了,不用说,是谁都知道你们在干嘛!

  四:经常网上大额购物,如淘宝,微店

  如果你总是网上购物,或者网购占pos机消费比例过多。也会给银行感觉你在通过网购套钱!

  五:长期是空卡,可每到最后还歀日大笔进去,几分钟钱又出来了!

  这个不用说,一看就是在中介代还!

  经常这么套钱会带来什么影响?

  1)银行直接给你降额,或者封卡,会让你资金更加雪上加霜!就如同银行对中小企业抽贷一样,可能导致你现金流直接断裂!抽得你没有翻身机会!

  2)一旦被银行列为高凤险客户,近3-6个月你的卡就很难提额!

  3)如果非常严重,可能面临刑事风险!毕竟法律上来说,套钱是违法的噢!

  其实,对于我们自己要放聪明点。银行给我们很多伙伴下的几十万的大卡,说实话,一般人正常消费,每月谁能消费几十万。几十万的卡说白了就是给我们合理消费的,就类似于一笔贷歀!

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