成交净值就是在工作日下午3点钟前，成功申请卖出或买入的基金价格，也就是当天基金的收市价，可以在当晚10点左右查询到。基金成交净值是申购或赎回的价值。累计净值是基金净值的平均价值。赎回净值和成交净值差不多。因为我们每天看到的都是前一天的基金净值，提出申请后，要等当天交易结束，得到当日净值。即当日净值才是申购或赎回的净值。 净值型理财产品类似于开放型基金，是开放式、非保本的收益型理财产品，没有预期收益银行也不承诺固定收益，用户获得的收益与产品净值有关，风险承担主体落到用户身上。净值型理财产品申购赎回较灵活，合理选择，避免被高收益蒙蔽。 扩展资料 净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额; 与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处民设面效率的大体状况。