摩根大通资产管理 公司今天宣布推出其 SmartRetirement 目标日期基金套件的增强版，其中包含新的支出功能，以支持参与者完成整个退休之旅——从工作年限的储蓄开始退休后充分利用这些积蓄。新的增强功能将补充该公司于 2021 年宣布的 SmartRetirement Plus 解决方案，该解决方案将 JP Morgan Asset Management 的 SmartRetirement 和支出智能与受保护的终生收入选项、AIG Life & Retirement 的可变年金人寿保险公司发行的 IncomEdge Control 年金相结合。[1]摩根大通目前正在与多家机构客户就 SmartRetirement Plus 进行对话。
一旦 SmartRetirement 投资者退休，该基金将被管理，允许投资者每年提取部分投资，直到退休后 35 年设定的目标到期年。与此相关，该基金将产生年度样本提取金额。样本提款金额旨在估计参与者在该年可以选择赎回的账户余额的百分比，同时仍然允许在未来几年到目标到期年进行赎回。该解决方案通过集成的数字体验提供，其中包括用于评估退休支出权衡的交互式计算器。
新的退休支出功能是通过利用摩根大通对近一半家庭支出数据的独特访问来开发的，以更好地了解现实生活中的参与者行为和退休支出模式。该公司的研究证实了这一点，该研究显示，近十分之七的固定缴款计划参与者担心退休后他们的钱会活得更久，而 85% 的人表示，如果有选择的话，他们可能会在退休后将余额留在计划中帮助产生每月的退休收入。
该公司最近的行为研究“数字退休”为 SmartRetirement 下滑路径的更新提供了信息，在退休收入需求增加的推动下，增加了对提高回报的资产的分配。研究发现，退休人员在过渡到退休后需要更换超过 90% 的工作收入，而传统智慧为 70-80%。
“退休人员越来越多地寻求雇主帮助他们计划退休后的收入需求，通过我们访问摩根大通的真实支出数据，我们具有独特的优势，可以构建这种创新的解决方案来帮助人度过退休生活，”安德里亚说摩根资产管理美洲客户主管Lisher 。“通过将退休收入整合到我们屡获殊荣的 SmartRetirement 目标日期系列中，我们不仅可以帮助人们在工作期间积累足够的储蓄，还可以让他们有信心在退休后消费。”
摩根大通资产管理公司投资组合经理兼目标日期策略主管Dan Oldroyd表示：“SmartRetirement 滑行路径旨在抵御一系列市场周期和条件，以改善退休结果。”退休收入功能的整合将有助于确保参与者现在有一个创新的、直观的退休后收入选择。”
摩根大通 SmartRetirement Blend 是仅有的两个混合目标日期基金系列之一，拥有晨星分析师黄金评级1，SmartRetirement 的积极管理共同基金是仅有的七个目标日期基金系列之一，拥有晨星分析师白银评级2。JPMorgan SmartRetirement 投资组合利用 JP Morgan Asset Management 的行业领先见解，包括 《退休指南 和 长期资本市场假设》，是超过 250,000 次模拟的结果，以确保滑行路径能够承受一系列市场周期和参与者行为。
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